| 一般来说，外汇监管机构每天都会在官网上更新一些对于交易商的警告信息，这些警告大致可以分为三类： 1.无牌照交易商； 2.克隆交易商（盗用别的交易商的牌照，国内称为套牌）； 3.没有某个领域的经营权限而从事这个领域业务的交易商。 随着中国金融市场的对外开放，外汇投资的参与者在逐年上升，并且近年来进入中国大陆市场的国外外汇经纪商也是数不胜数。 对于外汇交易平台是否拿到其他国家的外汇牌照会特别看重，所以不管是哪个国家注册的平台，都会尽力拿到那些有监管的国家的外汇牌照，以此来证明自身平台的合法性。 今天我们主要和大家聊聊套牌的问题。 什么是外汇套牌平台？ 所以在外汇行业，什么是套牌？外汇交易平台的套牌就是以造假的手段，冒用、盗用或仿造一个正在合法经营的外汇交易平台商的外汇牌照。 模仿该平台商的名称、服务和网站，并使用该牌照进行非法的经营，利用受监管实体已有的声誉来牟利，因此也可以说这类平台是高仿的交易平台，属于虚假交易平台的一种。 而关于外汇平台套牌，FCA对其的定义是，一些虚假的交易平台/经纪公司利用FCA所授权过的正规公司的注册号、以及公司地址和个人来证明自己的真实性，并以此来盈利。 这些非正规平台有时还会联系正规平台的客户，声称他们所在平台的联系方式、地址以及网站详情已进行变更。 但通常来说，客户可以在监管机构的官网查询到授权公司的正确信息，例如FCA就会每天更新注册机构的信息。 不过FCA曾经发现过冒牌的FCA网站，里面包含了各种虚假机构的联系方式。 目前外汇套牌交易平台有两种。 一种是高度模仿正规经纪商的官网。 其目的是为了收集客户的个人信息，比如银行账号、信用卡号、手机号码、甚至身份证号码等，所以一般这种网站只是打着正规公司的旗号，收集个人机密信息，并不涉及外汇业务，但用户可能会受到诈骗； 另一种是指，一些没有接受正规监管且没有资质提供外汇业务的公司盗用正规的受监管经纪商的监管信息。 并以此来伪装自己，投资者也会因此受骗进行交易，使得资金受到严重威胁。 套牌平台的特点 套牌外汇平台虽然种类繁多，但如果仔细观察，其欺诈手法基本一致。一般来说外汇套牌平台主要在线上运营，其网站细节、速度等模仿得相当逼真，甚至一些套牌网站会直接自己运营搭建，第一眼很难分辨得出。 但网站域名可以泄露出破绽，套牌平台的网站域名的注册时间一般不会太久，同时网站的注册商一般也会是国内的，因为大部分套牌套的都是外国经纪商，注册境外网站成本较大。但也会出现套牌平台直接购买国外域名注册的情况。 套牌平台提供的监管号和其他所有的监管信息也是值得深度考究的，目前许多套牌平台的会把监管号和其他相关的监管信息全部套用起来，具体来说套牌平台会依据一家已经在监管机构注册的外汇经纪商的相关信息全部复制到平台上，这样即使投资者有疑虑去登录监管机构查询，查到的相关监管信息也会迷惑投资者。 除了套用正规外汇经纪商的监管信息外，套牌平台的最大一个特点就是使用盗版的MT4平台。在正规的外汇交易平台上，最多只需要注册一个账号即可免费下载MT4进行体验，而套牌平台会设置比较多的门槛，会实行封闭式的MT4下载服务，只提供给正式客户，而不会对外开放，以免暴露出问题。 百度贴吧上之前有人写过的套牌解决方案。 1.买个国外域名注册机构的老域名，然后到相关监管网站找个和注册域名差不多的经纪商名字； 2.然后把所有信息和这家被套牌的公司做深度匹配，直接链接监管方官网查询； 但其实这两个办法只能欺骗一些普通的投资者，更厉害的会怎么做呢？ 首先来说，注册时间和域名，因为正规的外汇交易商由于监管原因都是外企，所以当他来中国开发市场的时候，往往会注册一个中文网站，有的交易商也会更换域名。 大部分交易商平台都会有中英文的网站，你点击中文网站的时候，是可以开放的，但是你点击英文网站的时候，连接到的是他们自己做的一个页面，不是受监管的那个。 而且如果你去点击真正手监管的网站，是访问不过去的，有的是IP受限制的，中国区的IP没有办法去访问的。 例如：英国老牌经纪商SVSFX于2015年才正式进入中国，但是该品牌自2013年起就被一家名为SVS金盛集团的公司套牌，该公司除了克隆英国SVSFX及所属公司SVS Securities企业名称、网站，并盗用其在FCA的注册号及相关授权信息，在国内各大知名外汇垂直门户网站进行广告宣传，招揽客户和代理。甚至在被曝光时，还发澄清稿、公开声明，一副宛如自己才是真佛的做派，令投资者防不胜防。 如何分辨套牌平台？ 首先从网站的运营风格和UI设计来看，一般来说套牌平台为节省成本不会完全照搬正规外汇经纪商的网页设计和运营模式，同时套牌平台针对的是国内投资者，所以会有中文网站，而一些被套牌的外汇经纪商往往没有提供中文服务，也就没有所谓的中文网站，投资者可以从中分辨出来。如果被套牌的经纪商提供中文网站或者是套牌平台从头到尾的克隆整个网站，那么就需要查看网址域名的方法来分辨了。 查看网址域名的注册时间和注册商，比如一家平台的注册时间仅仅不到一年，而该平台宣称有N年的历史，则需要要投资者警惕;同时结合注册商来看，外汇经纪商的网站一般注册在国外，如果查询到该平台的注册商为万网或是新网等国内注册商，则就更需要投资者进行进一步的查证。当然域名查询也有局限，因为一些正规的经纪商之前没有中文网站，在国内拓展业务时也会重新注册一个新的中文网站来运营，所以还需要对监管号等监管信息进行进一步查证。 对于监管号查询，一直是国内投资者的软肋，因为即使在监管机构查到相关信息全部都对上，也因为不了解英文而一知半解。套牌平台常常会选取一些已经被取消注册的或者是业务不相关的公司作为套牌对象。要在满是英文的监管网页里查询的确很费力，但只要了解两句英文句子就可以轻松破解。比如在FCA注册的正规经纪商必须有“Able to hold and control client money ”的字样，即具有持有客户资金的资质，在NFA注册的则必须有“FUTURES COMMISSION MERCHANT REGISTERED”的字样，即具有经纪交易商资质。 另外，MT4平台就是查证套牌平台的重要工具，一般正版的MT4会有内核号和外核号，套牌平台的MT4这两个号都对不上，即使对得上，其下载下来的MT4会比正版的所占空间要大许多。但不排除一些套牌平台使用正版MT4来行骗。 【总结】： 目前市场上大部分的主流平台、大型平台都被套牌过，一般来说现在打假主要是两个方面：一个是平台自身会去一个打假的工作，这个主要是大型平台、有实力的平台；另外一个则是监管的打假，监管基本上不定期的都会有一些警告的公布、公布一些克隆公司、无牌照公司。 但市场上还有一些比较小型的平台，这些平台也都是有正规的牌照，但是由于知名度低，实力没那么大，很容易成为克隆公司的目标，被套牌。 投资者还是需要多加甄别，尽量挑选市场知名度高、已被市场验证的经纪商，并在投资前至监管方官网或第三方网站深入查询一下是否可能存在不妥信息。 所发布的内容仅供参考，不构成任何投资建议，不涉及任何商业合作。风险提示：外汇差价合约（OTC场外交易）是杠杆产品，存在较高的风险，可能会导致亏损您的投资本金，请理性投资。 |
